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农险生存实录:中原农险增资生变 3险企临流动性

     时间:2018-05-14 16:07:08

  近日,中原农险发布公告,其原拟引入的新股东华夏国鼎将终止对其股权的认购计划,对此知情人士向蓝鲸财经称,认购终止因监管层认定华夏国鼎不符合保险公司股权要求。但中原农险的增资扩股计划并未受影响,依旧拟增19亿股,扩股后总股本达到30亿股。

  增资扩股对于险企提升偿付能力与拓展业务规模具有积极作用,通过增资扩股,或有助于中原农险进一步扩大展业空间,从而在我国的农险“蓝海”中谋求一席之地。与其余4家专业农险公司相比,中原农险目前注册资本与市占率均不占优势,未来能否通过增资扩股“抢占”更多市场空间,仍待考验。

  中原农险新股东过门不入,或因监管部门审查趋严所致

  5月8日,中原农险接连发布两封公告,一封《关于终止变更注册资本有关情况的信息披露公告》,一封新启动的《变更注册资本有关情况的信息披露公告》。

  具体来看,终止变更注册资本的情况起因于去年12月中原农险的一封注册资本变更公告,公告显示,中原农险拟在原11亿股股份的基础上,面向股东以1.1元的价格进行增资扩股,增资后总股本达到30亿股,其中华夏国鼎拟认购中原农险2.18万股股权,认购后持股比例达到7.28%。

  值得关注的是,华夏国鼎法人、执行董事以及经理张然同时担任北京恒荣汇彬保险代理股份有限公司董事职务,且其实控人均为恒昌公司创始人秦洪涛。公告显示,北京恒荣汇彬保险代理拟同时认购中原农险1.5亿股股权,认购后持股比例达到4.99%,由此计算,按照去年12月中原农险披露的增资计划,作为一致行动人的华夏国鼎与北京恒荣汇彬保险代理将共同持有其12.27%股份。

  对于华夏国鼎的退出,知情人士向蓝鲸财经透露,起因于监管层认定华夏国鼎不符合相关的监管要求。今年3月,《保险公司股权管理办法》出台,详列94条细则,对股东可能存在的问题实施穿透性监管机制,旨在将股权相关问题消除在“萌芽”状态。

  该知情人士同时向蓝鲸财经分析称,“华夏国鼎并不存在大的问题,主要是目前监管部门对保险公司股权,尤其是民营企业的股权审查比较严格。对于不符合资质的裁定,监管部门存在一定的自由裁量权,举例来说,企业的主营业务与保险存在一定的距离就可以说是不符合资质”。

  据了解,中原农险目前股东全部为国资企业,原拟引入的新股东中,华夏国鼎与恒荣汇彬为民营企业。其中,华夏国鼎主营业务包括对工艺品、珠宝首饰、电子产品、通讯设备等多类产品的销售,会议与展览服务等。

  虽然华夏国鼎退出认购股权的队伍,但并未对中原农险的增资之路产生影响。中原农险披露的“新版本”增资扩股计划显示,与“旧版”方案相比,除华夏国鼎退出认购之列外,河南省农业综合开发认购股份由3.8亿股增至7.7亿股,中原豫资投资认购的股份数量从2.75亿股减至1.039亿股,依旧拟增19亿股,最终总股本保持增至30亿股不变。

  目前拟认购中原农险股份的股东共有14家,其中宝丰县发展投资、恒荣汇彬等五家公司为新增股东,原有的17家股东中有8家为参与认购,一旦增资扩股方案落地,中原农险股东将增至22家,其中河南省农险综合开发保持在第一大股东的位置,持股比例升至33%,河南中原高速公路持股比例升至18.18%,其余股东持股比例均在10%以下。

  中原农险业务经营“入不敷出”,去年经营活动净现金流出2.2亿

  中原农险19亿增资有何谋求?去年8月,中原农险股东中原高速曾发布公告,称中原农险增资扩股旨在增加注册资本金、提高偿付能力、扩大业务规模和线上线下营业网点、增加可用资金、提高投资收益。

  具体来看,从多家险企此前增资情况来看,不乏拟通过增加资本金“挽救”偿付能力充足率的现象。中原农险偿付能力情况如何?蓝鲸财经查阅其偿付能力报告发现,自2016年3季度至2017年4季度末期间,中原农险核心、综合偿付能力一直在200%-400%区间波动,今年1季度,中原农险核心、综合偿付能力从上季度末310.92%下滑至252.85%,虽伴随业务扩展有所下滑,但仍处“安全”区间。

  “各家险企增资目的各有不同,多是旨在通过增资提升资本实力,促进业务深化发展,能够确定的是,增资对于险企展业情况的影响是积极的”,经济学家宋清辉向蓝鲸财经分析称。

  那么中原农险目前展业情况如何?从其历年年报来看,中原农险正呈向好发展态势,2017年,中原农险保费收入实现翻倍,同比增长103.42%,达到11.31亿元,今年一季度,中原农险保险业务收入达到7.63亿元,同比增长65.5%;盈利方面,2017年,中原农险实现2622.44万净利润,较上年同期增长437.75%,今年1季度,其净利润达到1.33亿元,已超去年全年。

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